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Progetto Giovani: come diventare consulente finanziario in Fineco

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Come diventare consulente finanziario in Fineco? Per quale motivo voglio parlarvi dell'opportunità professionale che rappresenta oggi la mia professione, la professione del consulente finanziario e mi rivolgo ai giovani che vogliano costruire una carriera professionale. Carriera professionale in un settore che viene citato in ogni occasione quando si parla, dagli esperti di prospettive professionali, come una delle professioni che ha le maggiori prospettive di crescita in futuro. Contrariamente a quanto si può innescare nell'immaginario collettivo, oggi che siamo in un mondo dove l'intelligenza artificiale diventa sempre più importante ma è un'intelligenza artificiale che dobbiamo guidare e non subire, la nostra professione che trova un supporto eccezionale da questo nuovo modo anche di lavorare è un supporto eccezionale perché la nostra professione si basa su una cosa fantastica dove la miglior tecnologia è l'uomo.
Quindi la relazione tra un consulente e un cliente, tra un cliente e un consulente è la base fondamentale, imprescindibile ed insostituibile da un'intelligenza artificiale per quanto possa essere voluta è la base sulla quale costruire la professione e costruire, lato cliente, la soluzione delle proprie esigenze finanziarie di gestione del patrimonio. Ecco perché è una professione che ha un grande presente e avrà un futuro eccezionale. Sempre più giovani, mi sto rendendo conto, lato mio, lato della mia scrivania, che cercano autonomia, che cercano prospettive di lungo periodo e questo è molto bello e incontro giovani continuamente e li inserisco nella mia struttura.
Solo dall'inizio dell'anno sono 8 i giovani che ho inserito nella mia area commerciale, sono 22 in totale i colleghi che sono arrivati in questo momento, ma 8 sono giovani, altri ne arriveranno questo mese di settembre, che siano ragazze e ragazzi che approcciano un nuovo modo di lavorare, affiancati, formati, all'inizio addirittura, se hanno il talento, la volontà di intraprendere la professione, anche portati al superamento dell'esame che consente poi l'iscrizione all'OCF, all'Organismo Collettivo dei Consulenti Finanziari, quindi è un albo professionale che certifica il valore che poi portiamo nel mercato, nel settore e ai nostri clienti. La consulenza finanziaria rappresenta quindi una grande opportunità, richiede preparazione, richiede metodo, non si inventa nulla tutti i giorni e quindi ci vuole grande volontà come in ogni cosa per avere successo nella vita. Proprio per questo motivo in azienda abbiamo creato un settore dedicato allo sviluppo dell'attività dei giovani, si chiama Progetto Giovani, quindi ci sono percorsi formativi dedicati, al di là della prima fase di affiancamento, accompagnamento al superamento dell'esame che dicevo prima per l'iscrizione all'OCF e poi c'è un percorso dedicato di formazione.
In loco, quindi in rete, il ragazzo che decide di fare il consulente finanziario avrà a fianco costantemente un trainer, una struttura manageriale, i colleghi che faranno in modo che si inserisca sempre meglio in una squadra, in un ambiente che fa del successo di uno il successo di tutti quanti. Quindi c'è un percorso di accompagnamento strutturato con metodo, per quale motivo? Perché vogliamo andare in paradiso perché abbiamo una professione di successi giovani? Assolutamente no! Il nostro, e questo è un grande vantaggio che i giovani devono sapere, è un settore anagraficamente anziano e quindi le imprese, i portafogli costruiti da colleghi che arrivano piano piano alla età pensionabile o decidono di smettere con la professione per godersi un'altra fase della loro vita, queste aziende, questi portafogli, i clienti, li dobbiamo per forza di cose passare a chi ha l'età giusta per proseguire in questo percorso che è stato impostato da altri. Quindi si tratta anche di un ricambio generazionale per noi estremamente importante.

Ecco perché ci teniamo a far presente a chi magari mi ascolta e che ha l'età giusta che è un'opportunità veramente importante. Metterci il naso, metteteci la testa, chiedete informazioni, scrivetemi, scriveteci e da lì si può prendere così una decisione magari consapevole se fare o non fare ma consapevole assolutamente e sempre. Si costruisce una carriera, non si entra in un lavoro così tout court, quindi ci vorrà pazienza, ci vorrà tanta volontà, tanta voglia di farlo.
Certamente essendo noi soggetti a partita IVA il grande vantaggio quanto meno quello che ho visto io oltre 40 anni fa è che non c'è limite alla crescita, non c'è una gabbia. È bello potersi muovere liberamente e per questo sfruttare anche il proprio talento, la propria competenza professionale, capitalizzare il proprio percorso di studi. Percorso di studi che è importante oggi concludere, ma non pensate solo a una laurea sulle materie specifiche, ci interessano persone che abbiano già compiuto un percorso di laurea. Ho colleghi che stanno anche facendo carriera, hanno deciso anche di fare carriera manageriale, chi si è laureato in filosofia, chi in materie anche che proprio apparentemente non c'entrano nulla con la nostra professione, ma perché? Perché hanno avuto successo o hanno successo? Perché come dicevo prima si sviluppano e formiamo anche in questo senso grandi competenze relazionali.
La competenza professionale anche qua la si acquisisce con tanta voglia e tanta pazienza grazie ai percorsi formativi che facciamo, quindi non è necessariamente obbligatoria una laurea nella materia specifica. Certamente bisogna avere compiuto un percorso anche accademico che dia un segnale di competenza, di valore, di voglia di crescere, certamente. Ci sono poi durante il percorso di crescita confronti quotidiani, settimanali, con i senior, con i professionisti che sono dedicati alla crescita vostra, di voi giovani magari che mi state ascoltando in questo momento.
Prendete in considerazione questa professione. Sono certo di poter dire anche che chi sta compiendo percorsi accademici di studio nella materia so bene, anche per esperienza diretta da uno dei miei figli, che la fintech che viene presa molto spesso, ad esempio, nelle università è Fineco. Tanti professori consigliano i ragazzi che stanno studiando di prendere la certificazione OCF.
Perché? Perché è una professione che, come ho detto prima, non è solo di successo nel presente, ma ha prospettive nel futuro veramente straordinarie. E perché farlo in Fineco? Qui vi parlo di Fineco, su basi oggettive, perché facciamo il consulente finanziario, quindi non andiamo a dover per forza vendere un prodotto perché ho solo quello. No, devo imparare ad ascoltare un cliente.
In questa azienda non abbiamo pressioni commerciali. Possiamo lavorare a parcella, esattamente come un consulente indipendente. Non abbiamo prodotti preferiti o da collocare per forza.
Dobbiamo solo ascoltare il cliente. Facciamo il consulente finanziario a livello altissimo. E perché il consulente finanziario in Fineco e magari non il consulente indipendente, altra bellissima professione.
Perché qua possiamo farlo, possiamo farvi crescere con la stessa impostazione, quindi totale indipendenza di proposizione al cliente. Avete il mercato a disposizione, ma c'è un'azienda, una mandante, una banca che vi istruisce, vi forma, vi tutela e non ci sono investimenti di capitale e siete costantemente affiancati. È un'opportunità in più, quindi magari potrete scegliere se fare il consulente indipendente, bellissima professione, o fare il consulente in Fineco.

Fermo restando che il valore della professione, per essere, voglio essere, spendere una parola di merito anche nei confronti dei colleghi, e del settore. E nel settore ci sono aziende importanti, parlo di Fideuram, parlo del Gruppo Intesa, parlo di Mediolanum, parlo di Banca Generali, qualcuna me la dimenticherò di sicuro e mi scuso. Voglio sottolineare il valore della professione.
Prendete informazioni, poi deciderete dove magari andare a svolgere questa professione, ma sottolineo l'opportunità straordinaria che avete oggi a disposizione nel settore. Di Fineco vi parlo perché conosco i dettagli e sono assolutamente certo delle cose che vi ho detto, ma venitele a verificare. In un mondo, tra l'altro, che oggi privilegia sicuramente un supporto tecnologico di prim'ordine, su Fineco non dico altro e basta andare a vedere su ChatGPT.
Chiedete qual è la miglior banca oggi che offre il miglior servizio di consulenza con i migliori supporti tecnologici e vi risponderà ChatGPT o qualsiasi piattaforma di intelligenza artificiale. La crescita quindi professionale di un consulente finanziario arriva, viene attraverso relazione e fiducia che si instaura col cliente. La preparazione è importantissima oggi, sebbene serva molto poco nell'acquisizione di un cliente, serve forse l'otto, il dieci per cento, il novanta per cento è in relazione, ma la preparazione tecnica è fondamentale.
Fondamentale perché dovete essere assolutamente certi di proporre a quel cliente il prodotto giusto per lui sulla base di ciò che vi ha detto. Nel mio caso, nel caso di Fineco, avete anche a disposizione, avrete a disposizione, uno staff aziendale di professionisti che anche in questo momento, in questa fase di proposizione al cliente sono al vostro fianco nella preparazione di portafogli particolari, nella diagnosi di portafogli particolari che vadano oltre quello che già la piattaforma che avete a disposizione standard vi può dare, che è già un livello altissimo, ma quindi persone in azienda che sono a fianco a voi per dare le migliori risposte al cliente, quindi mai da soli, in rete e in azienda e con competenze e livelli di risposta al cliente davvero di standard elevatissimo e poi basta vedere e leggere i numeri di crescita che ha Fineco, piuttosto che non dell'area che coordino e tutti questi numeri sono semplicemente, fatemi dire, una conseguenza di tutto ciò che vi sto raccontando. Pensate a un'area che 18 anni fa gestiva circa 600 milioni di depositi, oggi siamo a 17 miliardi e mezzo, oppure che coordinavo 48 persone, oggi siamo a 345 persone, quindi questo vuol dire che la nostra attrattività è significativa, pensate che facciamo quest'anno circa, acquisiamo circa 1000 nuovi clienti al mese, abbiamo superato abbondantemente un miliardo di raccolta netta, questi numeri sono semplicemente lavoro, sono organizzazione, pianificazione, metodo, certamente disciplina, le cose le dobbiamo fare bene tutti i giorni, non qualche volta, tutti i giorni, e allora questo diventa davvero il motore del vostro successo e, rivolgendomi sempre a una platea di giovani, mai da soli, su questo dovete stare assolutamente tranquilli e il supporto, quello che vi consentirà con pazienza, con tenacia, di costruire il vostro percorso professionale assieme al nostro Progetto Giovani in Sede, che è lì apposta per supportarvi in questo percorso che sarà bellissimo da fare insieme.

Come diventare consulente finanziario e costruire un percorso professionale nel settore? In questo video, Ottavio Corali racconta il Progetto Giovani, un percorso pensato per accompagnare chi desidera avvicinarsi alla consulenza finanziaria attraverso formazione, affiancamento e crescita professionale.
Dalla preparazione all’esame OCF all’ingresso nella professione, il percorso prevede il supporto di professionisti esperti e un confronto costante per sviluppare competenze tecniche, relazionali e manageriali.
Ottavio approfondisce anche il ruolo della tecnologia e dell’intelligenza artificiale nella consulenza finanziaria, spiegando perché gli strumenti digitali possono supportare il professionista, mentre relazione, ascolto e fiducia rimangono elementi centrali nel rapporto con il cliente.
Un approfondimento dedicato soprattutto ai giovani che stanno valutando una carriera nella consulenza finanziaria e vogliono conoscere meglio le competenze, le opportunità e le caratteristiche di questo percorso professionale.