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Come valuto la solidità e l’affidabilità di un Private Banker

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Ciao sono Ottavio, Ottavio Corali, oggi vi parlo di come valuto la solidità, l'affidabilità di un private banker che vorrei far entrare nella mia struttura professionale.
Come valuto la persona che vorrei fare entrare nella mia squadra o che potenzialmente è qui con me per capire quali opportunità offre il mio settore, la mia banca o l'ambiente stesso dove potrebbe costruire un percorso di miglioramento professionale. Ci sono i numeri, ci sono i dati, c'è il tuo background professionale, il tuo percorso scolastico.
Faccio riferimento, si conosce già come tua storia dei passaggi che sono importanti in un percorso professionale, ma prima di tutto valuto cerco di valutare, di conoscere la persona. Vi sembrerà strano, non chiedo mai quanto portafoglio ha al collega che ho di fronte se arriva dalla banca e se ha una lunga esperienza e quando chiedo chi è lei, caro signore, tutti quanti partono da lì e li comprendo perché è un valore, perchè ha un peso, perchè io sono, ma io sono professionista mi interessa il giusto, mi interessa il giusto per quale motivo, mi interessa capire chi sei, che passioni hai, dove vuoi andare, quali sogni hai, te come persona.
Mi interessa sapere davvero quanta voglia hai di cambiare la tua vita e mi pongo sempre di fronte a questa persona con un grande senso di responsabilità morale, prima ancora che professionale, perché non voglio mai forzare una scelta o rendere questa scelta più facile o meno difficile di quanto non sia. Devo costruire un ponte fiduciario immediato con la persona che ho di fronte. Mi pongo sempre nell'ottica del domani questo signore, questa signora, questo ragazzo, questa ragazza viene a lavorare con me e ho una grande responsabilità perché devo supportarlo in tutto il suo percorso di crescita, perché se ho deciso di farla entrare nella mia struttura devo garantirgli questo.
Il portafoglio lo faremo, per quale motivo lo faremo, è importante, ci sono mille casi che potrei citare con nomi e cognomi, ma li lascio a voi e basta che andiate su LinkedIn e ne trovate mille di colleghi che lavorano con me, che hanno avuto questi percorsi e tutti vi diranno non mi ha mai chiesto quanto avevo di portafoglio, perché ho l'offerta, so, sono consapevole del valore dell'offerta e della piattaforma che ho a disposizione in Fineco, non ho rivali, questo è un fatto oggettivo, conosco il mercato, il mercato è eccellente. In più ho l'assoluta certezza che il mio settore avrà una crescita esponenziale e probabilmente anche per qualche anno verticale nel giro di 4-6 anni, non 40-60, 4-6, allora mi ci devo buttare anima e corpo, voglio sapere se quella persona è pronta a buttarsi anima e corpo per cogliere in pieno questo tipo di opportunità, se fosse facile avrei la fila fuori dalla porta, il nostro è un mestiere dove ti relazioni con le persone, è un'attività molto importante, hai una grande responsabilità, è bellissimo portare soluzioni, aiutare le persone, perché comunque, passatemi col sorriso, siamo un male necessario, i soldi, i patrimoni vanno gestiti bene.

Dobbiamo spiegare ai giovani come si costruisce un patrimonio, l'importanza di gestirlo, se fosse facile avrei la fila fuori, perché si guadagna bene, si accantona bene nel rispetto dei clienti e qua vado oltre, indipendentemente dalla società che rappresenti, perché qua al di là dei supporti fantastici di chat gpt, l'intelligenza artificiale in ogni sua declinazione, ci sono due persone che si stanno incontrando, c'è una persona che chiameremo cliente che esprime, espone delle esigenze e dei bisogni, dall'altra parte c'è una persona che cerca di risolverli al meglio e di questo ne sono assolutamente certo. Poi al mio potenziale collega mostro una cosa, nell'area che coordino abbiamo costruito una carta valori, ci abbiamo messo un anno, aiutati da coach, abbiamo investito tanto, perché volevamo essere certi fin da subito di giocare in maniera trasparente, stiamo parlando di lavoro, stiamo parlando di vita, per cui sono scelte importanti, allora, ve la faccio vedere, l'11 settembre 2018 abbiamo creato la nostra carta valori e cosa diciamo questa carta valori? Stabiliamo le regole, la mission: siamo una squadra di professionisti, portiamo sul territorio cultura finanziaria costruendo fiducia, coniugando alta tecnologia e strumenti sofisticati con elevata preparazione basata sulla forza della relazione, il nostro scopo è proteggere il futuro delle persone alimentando i loro sogni e facendo crescere le loro certezze. Valori: coerenza, crediamo che le parole, i gesti e le azioni siano un tutt'uno nella vita personale e professionale, nel rispetto reciproco e per il comune successo. Etica, agiamo nel rispetto degli interessi comuni del cliente, consulente e banca, mettendo al centro la persona e i suoi bisogni. Professionalità, mettiamo competenza, attenzione e qualità in ciò che facciamo quotidianamente con passione. Formazione e crescita, costruiamo il futuro insieme in termini esperienziali, professionali e patrimoniali, attraverso la preparazione e l'acquisizione di competenze per il miglioramento continuo. In questo modo io chiarisco fin da subito alla persona che deciderà di entrare nella mia squadra e in Fineco quali sono le regole sulle quali basiamo il successo dell'area che coordino.

Come valuto la solidità e l’affidabilità di un Private Banker

Oggi voglio condividere come valuto la solidità e l’affidabilità di un Private Banker che potrebbe entrare nella mia struttura professionale. Per me, i numeri e il background professionale contano, ma prima di tutto valuto la persona. Voglio capire chi sei, quali sono le tue passioni, i tuoi sogni e quanto desideri crescere professionalmente.

Non chiedo mai subito quanto portafoglio hai, perché il vero valore risiede nella motivazione e nella capacità di costruire relazioni solide con i clienti. Il mio approccio si basa su un ponte fiduciario immediato: chi entra nella mia squadra deve sapere che lo supporterò in ogni fase del suo percorso di crescita.

All’interno della mia struttura, abbiamo creato una Carta dei Valori che guida ogni attività: missione chiara, coerenza, etica, professionalità e formazione continua. Questo serve a chiarire fin da subito le regole del nostro successo e a garantire che ogni nuovo Private Banker comprenda l’importanza della fiducia, della relazione e della preparazione.

Se vuoi sapere come costruisco un team solido e affidabile di Private Banker, il mio approccio mette sempre al centro la persona e il valore umano, prima dei numeri.